义乌快递公司应收账款管理及催账对策

2022

Courier companies

义乌快递公司

应收账款管理及催账对策

今天是在义乌临时性全域静默管理的第二天，翻到以前讲课时候用的素材，对公司应收账款这里想和大家分享下，加油义乌！

客户逾期应收款产生的

原因，借口，信号等

公司自身管理原因

客户原因

客户拖欠借口

客户发生拖欠的信号

客户拖欠账款的手法

01

客户逾期应收款

公司自身管理原因

Work Review

1、业务经理私自答应客户一些不合理的条款（如新疆西藏全包掉，超过3kg以上的件不收钱）

2、客户报价表（服务合同）漏洞百出，业务经理在与客户签订报价表时，具体的操作条款产生漏洞而让客户找到拖欠的借口。例如：报价中未注明快件重量是以我方揽收或客户erp系统里导出重量为准时，客户常常以重量差异为由拖延付款从而形成逾期应收账款。

3、采取“先冲单号再付款‘的销售方式，单号充值后客户未能及时付款。

4、公司服务质量有问题：客户常以“服务质量”为由拖延付款。

5、发货环节出差错。由于自身原因导致的发错快件，交件不及时，或快件破损而导致客户拖延付款。

6、客户信息管理问题，档案不完整，财务人员找不到结算客户（尤其是新老财务交接期）。

7、公司内部业务人员与客户相互勾结，大做顺水人情。

8、财务主管疏于职守，没有做好账龄分析，没有制定相应的应收账款回收进度表。

9、发票没有按时寄出。

02

客户逾期应收款－客户原因

Work Summary

1、客户疑问得不到解决：许多时候，由于没有很好的解决客户提出的疑问，沟通不及时会影响客户的付款速度。

2、资金周转困难：客户由于自身经营不佳或是被其他自身客户拖欠，为了达到转移资金风险的目的，也会拖欠快递公司，因为会以“资金周转困难”为由拖延付款或拒绝付款。

3、客户自身原因：由于市场发生变化，客户自身的产品卖不出去，客户会找借口来拖欠。

4、蓄意拖欠：”欠你没商量“

03

客户逾期应收款－客户借口

Work Summary

1

拖欠12大借口

1、等待欠款人还款

2、财务经理不在

3、电脑系统坏了

4、正在进行核算

5、我司财务核算金额不正确

6、还未到期 

7、重量有差异 

8、丢件未处理

9、同意付款，但是忘记付款了，拖延

10、特殊省份（新疆西藏或者北京上海等）费用

11、客户要求直接和老板，业务经理对话，不和财务对账

12、财务已发送账单，故意装着没看见，不理睬

13、客户要求包掉超过3KG的费用

14、客户称未收到退回件

15、客户称没时间看账单，拖延

04

客户发生拖欠的信号

Work Summary

1、付款变慢

2、推翻已有的付款承诺（已答应某月某日付款，到期之后突然又提出另外一个问题拖延付款）

3、突然或经常转换银行，支付宝，微信账号

4、充单量突然增大，超过客户平常充单量

5、客户提出延期付款

6、客户提出了破产申请

05

客户拖欠账款的手法

Work Summary

1

躲

躲着不见面，不回复留言电话，告诉别人他不在等等；

2

拉

以老朋友、老客户自居，要求相信他、帮助他；

3

赖

以快递价格太高，重量差异或者服务质量差为理由，拒绝付款；

4

拖

以生意不好无利可图，货物滞销，财务人员不在等理由要求下次再来对账收款，达到其拖延的目的；

5

推

以未收到月结账单，前任财务没有交接等理由来推脱责任。

货款催收的应对策略

五项基本对策

催收过程中的一些心得体会

催收的主导思想

施压的方法

催账流程

1

五项基本对策

快：对意外事情的反应要快，财务人员在授权范围内迅速处理，不能处理的及时联系财务主管，业务经理等

缠：对欠款客户的交涉要层层逼近

勤：催讨的频率要高

粘：不轻易答应客户的要求，对有松动的要及时达成还款承诺

逼：对客户的弱点直接施压，适当提高施压等级

2

催收过程中的一些心得体会

1、提醒的越及时，得到的付款就越快

2、账款要积极催收，否则，相当于将回收货款的机会让给了另一家企业

3、催收账款的频率和力度越大，客户优先偿付你的可能就越大

4、逾期越短，催收成功的把握越大

债务人总是优先考虑管理严格的债权人

3

催收的主导思想

动之以情

晓之以理

导之以利

诉之以法

4

施压的方法

1、以合同（价格表）施压

2、以收取罚金施压

3、以停止服务施压

4、以取消信用额度施压

5、以诉讼威胁施压

5

催账流程

风险管理制度体系

建立客户档案

建立赊销额度申请制度

建立联络催款制度

建立定期对账制度

01

风险管理制度体系

Work Summary

对于应收账款管理问题，我司将应收账款的回收与业务部，财务部的业绩考核与奖惩挂钩，强化应收账款跟踪管理服务和资金回笼动态考核，按照“谁经办、谁催收、谁负责”原则，加大清欠力度，提高应收账款回收率，加快资金循环，提高资金使用效率，进而降低资金占用成本，提高公司经济效益。

02

某月结款未付款原因分析

Work Summary

03

某公司应收账款流程－参考

Work Summary

按合作关系新客户？老客户？按风险级别沟通，初步分类 按业务量（日均多少票）

按客户规模（客户是政府机关？大电商，刚起步电商） 按快递产品（普通件，代收货款？大货，小货？）

客户具体地址（仓库地址，财务办公地址，老板办公地址？）

环境因紊（同行评价，客户行业状况？）

客户的联系方式（老板的？财务的，客服的）

财务因素（经营状况，财务状况，交易记录

信用评价（客户注册资本？人员规模？客户老板年龄？月营业额？股东背晏？

04

某公司全程信用管理业务要点

Work Summary